⚓ Serviços
Três serviços, cada um pensado para um momento específico
Não oferecemos um pacote único para todos. Cada modalidade responde a uma necessidade concreta que adultos a partir dos 40 anos frequentemente encontram.
← Voltar ao Início01 — Nossa Metodologia
Como trabalhamos, em linhas gerais
Cada serviço começa com um escopo escrito: o que será feito, em quantos encontros, com qual objetivo. Esse documento é lido, discutido e assinado antes de qualquer reunião de trabalho começar. Não há surpresas posteriores em relação ao conteúdo ou ao custo.
Os encontros acontecem presencialmente no Centro de Salvador ou por videoconferência. A escolha é do cliente e não altera a qualidade do trabalho realizado. Entre sessões, perguntas podem ser enviadas por e-mail sem custo adicional.
Nenhuma sessão é gravada em áudio ou vídeo. Documentos entregues pelo cliente são utilizados apenas para o trabalho em curso e devolvidos ou excluídos ao final. Não há aproveitamento comercial posterior de qualquer informação compartilhada.
Ao encerramento de cada serviço, entregamos um relatório escrito com o resumo do que foi levantado, as ações recomendadas e os próximos passos concretos. É um documento que o cliente pode guardar e consultar quando necessário.
Serviço 01
Revisão de Tarifas e Produtos Bancários
Um trabalho prático para adultos que suspeitam estar pagando mais do que deveriam em contas correntes, cartões, seguros vinculados e pequenos produtos financeiros que foram contratados ao longo dos anos — muitas vezes sem lembrança clara de quando ou por quê.
Fazemos um inventário completo, calculamos o custo real anualizado de cada item e preparamos as cartas ou os passos de cancelamento que o cliente pode executar por conta própria ou com nossa orientação.
O que está incluído:
- Inventário de todas as tarifas e produtos contratados
- Cálculo do custo anualizado de cada item
- Identificação de cobranças desnecessárias ou duplicadas
- Cartas de cancelamento e orientações de renegociação
- Relatório final escrito com plano de ação
Como se desenrola:
Primeira sessão: levantamento completo de contas, cartões, seguros e produtos financeiros ativos.
Análise intermediária: cálculo de custos e identificação das oportunidades de redução.
Segunda sessão: apresentação do relatório, entrega das cartas e orientações práticas.
Investimento
R$ 820
Duas sessões + relatório escrito
Serviço 02
Conversas com os Filhos Adultos
Uma série de três encontros facilitados para pais que se aproximam dos 60 anos e desejam iniciar uma conversa respeitosa com os filhos crescidos sobre a organização financeira da família — intenções futuras, responsabilidades práticas e como as coisas estão organizadas hoje.
A discrição é central neste serviço. Nenhuma reunião é gravada. Os filhos adultos não recebem nenhuma informação que os pais não tenham aprovado previamente. Não há venda de produtos ou encaminhamentos comerciais em nenhum momento do processo.
O que está incluído:
- Reunião prévia de preparação apenas com os pais
- Encontro familiar facilitado (pais e filhos adultos)
- Sessão de acompanhamento para consolidar o diálogo
- Registro escrito dos pontos combinados (enviado apenas aos pais)
- Comunicação intermediária por e-mail incluída
Como se desenrola:
Primeira sessão: encontro privado com os pais para entender o contexto, as preocupações e os limites do que será compartilhado.
Segunda sessão: reunião familiar facilitada com foco no diálogo, não nas cifras.
Terceira sessão: acompanhamento dos pontos levantados e próximos passos práticos para a família.
Investimento
R$ 1.450
Três encontros em quatro a seis semanas
Serviço 03
Planejamento do Ano Fiscal
Um acompanhamento anual considerado, construído em torno do calendário tributário brasileiro. Indicado para aposentados com múltiplas fontes de renda, profissionais com renda de aluguéis ou aqueles que encontram a declaração do imposto de renda cada vez mais trabalhosa.
Não substituímos o contador — trabalhamos com o profissional que já acompanha o cliente, ou indicamos um parceiro de confiança para a entrega final da declaração. Nossa função é garantir que os documentos estejam organizados, que detalhes do ano anterior tenham sido revisados e que a declaração seja entregue com tranquilidade.
O que está incluído:
- Duas reuniões de preparação fiscal
- Revisão da declaração do exercício anterior
- Organização e conferência dos documentos do ano corrente
- Articulação com contador parceiro para a entrega
- Checklist personalizado de documentos necessários
Como se desenrola:
Primeira sessão (fevereiro–março): revisão do ano anterior e levantamento dos documentos necessários.
Segunda sessão: conferência dos documentos reunidos e preparação para o encontro com o contador.
Reunião com o contador parceiro: entrega coordenada e organizada da declaração.
Investimento
R$ 2.240
Parcelável em até 2x | Anual
02 — Comparativo dos Serviços
Qual serviço é adequado para o seu momento?
| Característica | Revisão de Tarifas |
Conversas Familiares |
Planejamento Fiscal |
|---|---|---|---|
| Sessões incluídas | 2 | 3 | 2 + contador |
| Relatório escrito final | |||
| Envolve terceiros (família) | |||
| Parceria com contador | |||
| Parcelamento disponível | |||
| Investimento | R$ 820 | R$ 1.450 | R$ 2.240 |
Revisão de Tarifas é indicada para quem...
Tem mais de dois cartões ou contas bancárias ativas e nunca fez uma revisão sistemática do que está sendo cobrado mensalmente.
Conversas Familiares é indicada para quem...
Está nos seus 55 ou 60 anos e sente que precisa organizar a conversa com os filhos sobre finanças, mas ainda não encontrou o momento ou o espaço certo para isso.
Planejamento Fiscal é indicado para quem...
É aposentado com renda de mais de uma fonte, tem imóveis alugados ou encontra a declaração anual mais trabalhosa do que lembra de anos anteriores.
03 — Padrões Técnicos
Protocolos comuns a todos os serviços
Escopo Escrito Previamente
Documento claro assinado antes do início, com o que será feito, em quantas sessões e por qual valor.
Sem Gravação
Nenhuma sessão é registrada em áudio ou vídeo. O que é dito nas reuniões fica entre os presentes.
LGPD em Conformidade
Dados pessoais tratados conforme a Lei Geral de Proteção de Dados. Documentos devolvidos ou excluídos ao encerramento.
Sem Venda de Produtos
Em nenhum momento do trabalho há oferta ou indicação de produtos financeiros com retorno comercial para a Porto Guia.
Comunicação Entre Sessões
Dúvidas enviadas por e-mail entre sessões são respondidas sem custo adicional, dentro de dois dias úteis.
Relatório Final Escrito
Ao encerramento de cada serviço, entregamos um documento com tudo o que foi levantado e os próximos passos recomendados.
Não tem certeza por onde começar?
Explique brevemente o que está ocupando seu pensamento e conversamos sobre qual serviço, se algum, faz sentido para o seu momento.
Enviar uma Mensagem