⚓ Diferenciais
O que torna este trabalho diferente dos demais
Não somos um banco, não vendemos produtos e não temos metas de carteira. Trabalhamos com um único objetivo: que você entenda melhor o que tem e o que quer fazer com isso.
← Voltar ao Início01 — Vantagens Centrais
O que você encontra aqui
Seis pontos que distinguem nossa maneira de trabalhar e que nossos clientes mencionam com mais frequência.
Independência Financeira
Não recebemos qualquer remuneração de bancos, seguradoras ou gestores de investimentos. Cada orientação parte exclusivamente do interesse do cliente, sem conflito de interesses.
Especialização em 40+
Nossa prática é voltada inteiramente para adultos que já têm uma vida financeira em curso. Conhecemos as particularidades desse momento: tarifas acumuladas, imposto crescente, conversas familiares pendentes.
Discrição em Cada Etapa
Nenhuma sessão é gravada. Os documentos compartilhados são usados apenas para o trabalho em questão. Dados pessoais nunca são repassados a terceiros ou utilizados para fins comerciais.
Atendimento sem Pressa
Não existe cota de clientes por consultor, nem metas de vendas que nos forcem a apressar o processo. O ritmo é definido pelas necessidades e pela disponibilidade de quem nos procura.
Resultado Escrito e Claro
Ao fim de cada serviço, entregamos um documento escrito com o que foi discutido e os passos concretos a seguir. Não há apenas conselhos verbais que se perdem com o tempo.
Rede de Parceiros Qualificados
Quando o trabalho requer um contador, advogado ou outro especialista, indicamos profissionais que conhecemos pessoalmente e cuja forma de atuar acompanhamos ao longo do tempo.
02 — Em Detalhe
Cada diferencial aprofundado
Conhecimento Prático
Experiência & Formação
Nossa equipe reúne formações em economia, mediação familiar e contabilidade tributária — três áreas que raramente se encontram em um único prestador de serviço. Isso nos permite enxergar o panorama completo de uma situação financeira adulta sem encaminhar o cliente a múltiplos profissionais que não conversam entre si.
- Formação em economia com foco em planejamento patrimonial
- Mediação familiar certificada pelo CNJ
- Especialização em imposto de renda de pessoa física
- Atualização anual com CFP Brasil e legislação tributária federal
Processo Definido
Método & Transparência
Cada serviço tem um escopo escrito e assinado antes de começar. O cliente sabe exatamente o que acontecerá em cada encontro, quantas horas estão previstas e qual é o custo total — sem cobranças adicionais por e-mails trocados entre sessões ou por ajustes no documento final.
- Documento de escopo antes do início de qualquer trabalho
- Número fixo de sessões por modalidade de serviço
- Relatório final escrito ao término de cada serviço
- Sem cobranças por comunicação entre sessões
Linguagem Acessível
Comunicação & Atendimento
Não usamos jargão técnico para impressionar. Usamos a linguagem que o cliente usa — e quando precisamos de um termo técnico, explicamos o que significa antes de prosseguir. Nossas reuniões têm ritmo de conversa, não de palestra.
- Explicações adaptadas ao histórico de cada cliente
- Perguntas encorajadas em qualquer momento da sessão
- Resumo escrito de cada reunião enviado por e-mail
Preços Transparentes
Valor & Custo-Benefício
Os valores dos nossos três serviços estão publicados e não mudam durante o trabalho. Para o planejamento fiscal, é possível parcelar em até duas vezes. O custo da revisão de tarifas bancárias costuma ser recuperado nas economias identificadas ainda nos primeiros meses após o trabalho.
- Revisão de Tarifas: R$ 820 (fixo, sem variações)
- Conversas Familiares: R$ 1.450 (três encontros)
- Planejamento Fiscal: R$ 2.240 (parcelável em 2x)
- Pix, boleto ou cartão de crédito
03 — Comparativo
Porto Guia versus o que você encontra normalmente
Sem nomear concorrentes — apenas o que muda quando o foco está no cliente adulto e não em metas de venda.
| Característica | Prestadores Comuns | Porto Guia |
|---|---|---|
| Independência de produtos financeiros | ||
| Foco exclusivo em adultos 40+ | ||
| Sessões sem gravação | ||
| Preço fixo publicado antes do contato | ||
| Facilitação de conversas familiares | ||
| Relatório escrito ao final de cada serviço | ||
| Coordenação com contador parceiro | ||
| Conformidade com LGPD documentada |
04 — Propostas Únicas
O que só encontra aqui
Serviço de mediação financeira familiar
A série de encontros para conversa entre pais e filhos adultos sobre finanças é uma modalidade raramente oferecida no mercado. Não é assessoria jurídica nem terapia — é facilitação prática e discreta de um diálogo necessário.
Inventário completo de tarifas bancárias
A maioria dos serviços financeiros foca em investimentos. Nós incluímos o lado inverso: o quanto está sendo cobrado, em quais contas e produtos, e o que pode ser cancelado ou renegociado sem perda real.
Acompanhamento alinhado ao calendário da Receita
O planejamento fiscal começa antes da abertura do período de declaração, com revisão do exercício anterior e organização de documentos. Não é uma consultoria de última hora — é um processo que começa cedo e termina bem.
Indicações de profissionais verificados
Quando o trabalho requer um profissional complementar, não indicamos qualquer pessoa — indicamos contadores e advogados que conhecemos, com quem trabalhamos e cuja conduta verificamos diretamente ao longo do tempo.
05 — Reconhecimentos
Alguns marcos do nosso trabalho
340+
Famílias Atendidas
8
Anos de Atividade
96%
Satisfação Relatada
3
Especialistas na Equipe
Certificação CFP Brasil
Roberto Leal é Certified Financial Planner pelo CFP Brasil, a certificação de maior reconhecimento para planejadores financeiros no país.
Mediação Certificada pelo CNJ
Cláudia Magalhães é mediadora credenciada pelo Conselho Nacional de Justiça, com formação complementar em comunicação não-violenta.
Veja por que tantas famílias nos procuram
Uma conversa inicial sem compromisso é suficiente para entender se o nosso jeito de trabalhar combina com o que você precisa.
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